Avis Interactive Brokers : faut-il choisir le courtier IBKR en 2025 ?

Pierre Perrin-Monlouis PPM
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Avis Interactive Brokers 2025

Régulation : CBI (Irlande)
AMF : autorisé en France
Garantie des fonds : 20 000€
Coté en bourse : IBKR (S&P 400)
Dépôt minimum : 0,01$
Commission minimum : 1,25$
Frais de dépôt : 0$
+1 million d’instruments financiers
Compte titres, PEA, produits dérivés
Actions & ETF & Obligations & Forex
Options, CFD, SRD, Turbos, Warrants, Certificats, Futures, OPCVM
+150 places boursières

+1 million d’actifs disponibles

Interactive Brokers (IBKR) est devenu le courtier de référence pour les traders professionnels et les investisseurs particuliers exigeants. Fondé en 1994 par Thomas Peterffy, ce géant américain coté au S&P 400 compte aujourd’hui plus de 3,12 millions de clients répartis dans plus de 200 pays. IBKR se distingue par son offre exceptionnelle d’accès à plus de 150 places boursières dans 33 pays, une couverture inégalée dans l’industrie du courtage.

Avantages

Univers d’investissement impressionnant (150+ places boursières)
Frais ultra-compétitifs, particulièrement pour l’international
Possibilité d’investir avec effet de levier à bas coût
Rémunération des liquidités (4,33% USD, 2,65% EUR)
Service client professionnel 24/7 (en anglais)
PEA accessible depuis 2024

Inconvénients

Interface complexe intimidante pour les débutants
Documentation principalement en anglais
Absence d’IFU pour les déclarations fiscales en France
Frais minimum pouvant être élevés pour les petits ordres

100% transparent

Si vous cherchez un courtier capable de vous donner accès à pratiquement tous les marchés financiers mondiaux avec des frais très compétitifs, IBKR est fait pour vous. Cependant, si vous débutez en bourse ou si vous recherchez une plateforme simple d’utilisation, vous risquez d’être rapidement découragé par la complexité des outils proposés.

Pierre Perrin-Monlouis PPM

Le conseil de PPM

Interactive Brokers est idéal pour les investisseurs qui souhaitent diversifier leurs placements à l’international. Pour les débutants ou ceux qui cherchent uniquement à investir sur des actions françaises, consultez notre comparatif des meilleurs comptes-titres pour trouver une alternative plus adaptée.

Un géant mondial du courtage depuis 1994

Interactive Brokers n’est pas seulement un courtier parmi d’autres, c’est un acteur majeur du secteur financier mondial avec des indicateurs qui témoignent de sa solidité :

  • Siège social : Greenwich, Connecticut (États-Unis)
  • Actifs clients : 410 milliards de dollars déposés
  • Fonds propres : 16 milliards de dollars
  • Effectifs : Plus de 2 950 employés dans le monde
  • Cotation boursière : Intégré dans l’indice S&P 400
  • Clients : 3,12 millions à travers le monde

Ces chiffres impressionnants expliquent pourquoi IBKR est devenu le courtier préféré de nombreux investisseurs institutionnels et particuliers fortunés. Sa solidité financière et sa présence mondiale en font un partenaire de confiance pour vos investissements sur les marchés internationaux.

Comme l’a déclaré Thomas Peterffy, fondateur et président d’Interactive Brokers :

« L’expertise technologique de l’entreprise aide Interactive Brokers à se démarquer de ses concurrents« .

Thomas Peterffy, fondateur et président IBKR

Cette vision explique pourquoi IBKR continue d’innover et de proposer des services de pointe à ses clients.

À qui s’adresse réellement Interactive Brokers

Interactive Brokers cible avant tout trois catégories d’investisseurs :

Les investisseurs particuliers avertis qui recherchent un accès aux marchés internationaux avec des frais réduits et qui disposent déjà d’une bonne connaissance des marchés financiers
Les professionnels (gérants de portefeuille, conseillers en investissement) qui ont besoin d’un outil performant et complet
Les entreprises et holdings patrimoniales souhaitant gérer leurs placements financiers

En revanche, IBKR n’est pas recommandé pour :

Les débutants qui découvrent la bourse
Les investisseurs qui passent des ordres de faible montant (moins de 2 000€)
Ceux qui cherchent uniquement à investir sur Euronext Paris ou qui privilégient la simplicité

+150 places boursières

Bon à savoir

Si vous débutez en bourse, mieux vaut commencer avec des courtiers plus accessibles avant d’envisager Interactive Brokers. Découvrez notre guide pour commencer à investir en bourse et faire vos premiers pas sereinement.

Avis sur les types de comptes disponibles chez IBKR

types de comptes Interactive brokers

Compte-titres ordinaire vs compte sur marge

Interactive Brokers propose deux principaux types de comptes pour les investisseurs particuliers :

Compte cash (classique) Compte sur marge
Vous ne pouvez investir que les fonds disponibles sur votre comptePermet d’emprunter pour investir au-delà de vos liquidités disponibles (effet de levier)
Idéal pour les investisseurs prudents ou débutants chez IBKRTaux d’emprunt très compétitifs (à partir de taux interbancaire + 1,5%)
Aucun risque de position négativePossibilité de vendre à découvert (parier sur la baisse d’un titre)
Effet de levier disponible sur quasiment tous les marchés mondiaux

Le fondateur d’IBKR a toujours mis l’innovation au cœur de sa stratégie :

« Interactive Brokers a été pionnier dans de nombreux domaines du courtage, comme pour l’annonce des transactions sans commissions ou le lancement du trading de fractions d’actions« .

Thomas Peterffy

Cette philosophie se retrouve dans la richesse des options de comptes proposées.

Les entreprises peuvent également ouvrir un compte chez Interactive Brokers, ce qui constitue une option intéressante pour les holdings patrimoniales ou les sociétés qui souhaitent gérer leur trésorerie.

Pour les investisseurs qui cherchent à utiliser l’effet de levier, le compte sur marge d’IBKR est l’un des plus compétitifs du marché avec des taux bien inférieurs au SRD français.

Le PEA chez Interactive Brokers, nouveauté 2024

Grande nouveauté : Interactive Brokers propose désormais un Plan d’Épargne en Actions (PEA) pour les investisseurs français. Pour en profiter, vous devez :

  1. Disposer d’abord d’un compte-titres IBKR
  2. Vous connecter à votre espace personnel
  3. Cliquer sur votre nom, puis sur « paramètres »
  4. Sélectionner « ouvrir un compte supplémentaire »
  5. Choisir l’option « PEA »

Les frais sur le PEA sont identiques à ceux du compte-titres, mais sont plafonnés à 0,5% du montant de chaque transaction conformément à la réglementation française.

Pour les investisseurs français, la possibilité d’avoir un Plan Épargne en Actions chez IBKR est un atout considérable qui permet de profiter des avantages fiscaux du PEA tout en bénéficiant de la qualité d’exécution d’Interactive Brokers. Consultez notre comparatif des meilleurs PEA pour évaluer cette offre par rapport à la concurrence.

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Mon avis sur les produits et places boursières disponibles

marchés et bourses disponibles IBKR

Plus de 150 places boursières dans 33 pays

L’un des atouts majeurs d’Interactive Brokers est son accès incomparable aux marchés mondiaux. Là où la plupart des courtiers se limitent aux principales places boursières, IBKR vous ouvre les portes de marchés difficiles d’accès :

RégionPrincipales places boursières accessibles
Amérique du NordNYSE, NASDAQ, AMEX, TSX (Canada), BMV (Mexique)
EuropeEuronext, LSE (Royaume-Uni), Xetra (Allemagne), SIX (Suisse), Borsa Italiana, BME (Espagne), OMX Nordic
Asie-PacifiqueTokyo, Hong Kong, Shanghai, Shenzhen, Singapour, Sydney, Bombay, Corée du Sud
Autres régionsJohannesburg (Afrique du Sud), Tel-Aviv (Israël), etc.

Cette couverture exceptionnelle vous permet d’investir directement dans des marchés émergents ou des places boursières secondaires, souvent inaccessibles via d’autres courtiers. Vous accédez ainsi à des opportunités d’investissement uniques pour construire un portefeuille véritablement diversifié.

Pour les investisseurs qui s’intéressent aux indices boursiers du monde entier, IBKR offre un accès direct inégalé.

Une gamme complète d’instruments financiers

Au-delà des places boursières, Interactive Brokers propose une variété impressionnante d’instruments financiers :

  • Actions : Plus de 65 000 titres disponibles à travers le monde (parts d’entreprises cotées en bourse)
  • ETF (trackers) : Plus de 13 000 ETF, dont de nombreux non disponibles chez d’autres courtiers (fonds indiciels cotés qui répliquent la performance d’un indice)
  • Obligations : Plus de 100 000 obligations d’État et d’entreprises (titres de dette offrant généralement un rendement fixe)
  • Fonds d’investissement : Plus de 45 000 fonds, dont 17 000 sans frais de transaction
  • Produits dérivés :
    • Options sur actions et indices (contrats donnant le droit d’acheter ou vendre un actif à un prix déterminé)
    • Contrats à terme (futures) (engagements d’achat ou de vente à une date future)
    • CFD sur actions, indices et matières premières (contrats permettant de spéculer sur les variations de prix)
    • Forex (plus de 100 paires de devises pour le marché des changes)
    • Warrants, turbos et certificats (produits à effet de levier)

Les investisseurs intéressés par les cryptomonnaies trouveront également des ETF crypto et des futures sur les principales devises numériques, bien que l’offre soit plus limitée que chez les plateformes spécialisées.

Avis sur les frais IBKR : transparents mais complexes

Deux systèmes de tarification au choix

Interactive Brokers propose deux modèles de tarification que vous pouvez choisir librement et modifier à tout moment :

1. Tarification fixe :

  • Actions américaines : 0,005$ par action avec un minimum de 1$ par ordre
  • Actions européennes : 0,05% du montant de l’ordre avec un minimum de 3€ (Euronext)
  • Actions britanniques (LSE) : 0,05% avec un minimum de 3£
  • Actions allemandes (Xetra) : 0,05% avec un minimum de 3€

2. Tarification dégressive :

  • Actions américaines : 0,0035$ par action avec un minimum de 0,35$ par ordre
  • Actions européennes : 0,05% du montant de l’ordre avec un minimum de 1,25€ (Euronext)
  • Actions britanniques (LSE) : 0,05% avec un minimum de 1£
  • Actions allemandes (Xetra) : 0,05% avec un minimum de 1,25€

Avec la tarification dégressive, il faut ajouter les frais de bourse et de clearing, généralement très faibles. Ce système est particulièrement avantageux pour les investisseurs qui passent des ordres fréquents.

15 minutes suffisent

Pour les investisseurs qui souhaitent acheter des actions à l’international, cette structure tarifaire est parmi les plus compétitives du marché.

Pierre Perrin-Monlouis PPM

Le conseil de PPM

La tarification dégressive est souvent plus avantageuse, même pour les investisseurs particuliers qui passent peu d’ordres. Les frais de bourse et de clearing ajoutés restent généralement inférieurs à l’économie réalisée grâce aux commissions minimales réduites.

Frais annexes et services à valeur ajoutée

Interactive Brokers se distingue également par ses frais annexes très compétitifs :

Type de fraisMontant
Frais d’ouverture de compte0€
Frais de garde0€
Frais d’inactivité0€
Frais de change0,002% (min 2$)
Frais de retrait1 retrait gratuit par mois, puis 8€
Frais de clôture0€

L’un des avantages majeurs d’IBKR est la rémunération des liquidités non investies :

  • 4,33% sur les dépôts en USD (au-delà de 10 000$)
  • 2,65% sur les dépôts en EUR (au-delà de 10 000€)

Ces taux évoluent avec les conditions de marché, mais restent généralement très compétitifs par rapport aux autres courtiers de notre comparatif.

IBKR propose également un programme de prêt de titres (Stock Yield Enhancement Program) qui vous permet de percevoir des revenus supplémentaires en prêtant vos actions à d’autres investisseurs.

Avis comparatifs des plateformes de trading

L’écosystème des plateformes IBKR

Interactive Brokers propose cinq plateformes de trading différentes, adaptées à différents profils d’utilisateurs :

1. Le Portail Client (web) :

  • Interface web accessible depuis n’importe quel navigateur
  • Permet de consulter ses positions et passer des ordres
  • Interface la plus simple, mais moins intuitive que chez d’autres courtiers

2. IBKR Desktop :

  • Application à installer sur Windows ou Mac
  • Interface moderne avec modules graphiques et outils d’analyse
  • Bonne alternative pour ceux qui trouvent le Portail Client trop basique

3. IBKR Mobile :

  • Application pour smartphones iOS et Android
  • Fonctionnalités similaires au Portail Client
  • Navigation pas toujours intuitive mais fonctionnelle

4. IBKR GlobalTrader :

  • Application mobile simplifiée, plus récente
  • Accès limité aux actions américaines, ETF et fonds
  • Convient aux investisseurs cherchant une interface épurée

5. Trading WorkStation (TWS) :

  • Plateforme professionnelle avancée (détaillée ci-dessous)

6. TradingView (compatible) :

  • Ma plateforme de trading préférée
  • Interface intuitive et moderne avec des outils d’analyse technique puissants
  • Compatible avec IBKR via une connexion API sécurisée
  • Parfait pour ceux qui trouvent l’interface native d’IBKR trop complexe

Pour les investisseurs qui souhaitent commencer à trader sur les marchés internationaux, ces plateformes offrent toutes les fonctionnalités nécessaires, mais demandent un temps d’adaptation.

La Trader WorkStation (TWS), l’outil des professionnels

La Trader WorkStation est la plateforme phare d’Interactive Brokers, conçue pour les traders confirmés et les professionnels :

Principales fonctionnalités :

Interface personnalisable multi-écrans
Création d’ordres complexes et conditionnels
Fil d’actualités en temps réel
Outils d’analyse technique avancés
Screeners d’actions personnalisables
Algorithmes de trading automatisés
Compatible avec des API pour le trading algorithmique

Cette plateforme demande un temps d’apprentissage conséquent mais offre des possibilités inégalées.

Vous trouverez dans nos conseils bourse des recommandations d’investissement pertinentes à appliquer sur ces plateformes !

Applications mobiles et trading en déplacement

Interactive Brokers propose deux applications mobiles distinctes pour répondre à différents profils d’utilisateurs :

IBKR Mobile :

Version mobile complète donnant accès à l’ensemble des produits financiers
Interface relativement chargée mais fonctionnelle
Possibilité de passer des ordres complexes
Accès aux cotations en temps réel
Outils d’analyse et rapports de portefeuille

IBKR GlobalTrader :

Interface simplifiée et plus moderne
Focalisée sur les actions américaines et les ETF
Navigation plus intuitive
Fonctionnalités limitées par rapport à IBKR Mobile
Idéale pour les investisseurs occasionnels

Ces applications se distinguent par leur robustesse et leur fiabilité, mais elles ne rivalisent pas en termes d’ergonomie avec des applications comme Freedom24 ou eToro qui misent davantage sur l’expérience utilisateur.

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Mon avis sur les outils de suivi et d’analyse du portefeuille

L’un des points forts d’Interactive Brokers est son outil PortfolioAnalyst qui permet un suivi détaillé de votre portefeuille :

Fonctionnalités principales :

  • Analyse de performance historique avec benchmarks personnalisables
  • Visualisation de l’allocation géographique et sectorielle
  • Calcul de volatilité et ratios de risque (Sharpe, Sortino, etc.)
  • Prévisionnel de dividendes sur 12 mois
  • Rapports détaillés exportables en PDF (plus de 40 pages pour un portefeuille diversifié)

Analyse de performance : Le système vous permet de comparer votre performance avec des indices de référence comme le S&P 500, le MSCI World ou tout autre indice de votre choix. Vous pouvez visualiser cette performance sur différentes périodes (1 mois, 3 mois, 1 an, etc.) et analyser votre surperformance ou sous-performance par rapport au marché.

Analyse de diversification : L’outil génère des visualisations claires et détaillées :

Allocation géographique
Répartition de votre portefeuille par pays (exemples : 65% États-Unis, 12% Suisse, 8% Allemagne), vous permettant d’identifier rapidement une surexposition éventuelle à certaines zones.
Allocation sectorielle
Répartition par secteur d’activité (exemples : 22% technologies, 18% santé, 15% consommation), pour analyser votre diversification et éviter les concentrations excessives dans un seul secteur.
Prévisionnel de dividendes
Un calendrier détaillé estimant les dividendes à percevoir dans les mois à venir, avec le montant prévu pour chaque action de votre portefeuille.

Analyse des risques : PortfolioAnalyst calcule également des métriques avancées comme la volatilité de votre portefeuille, le bêta (sensibilité aux mouvements du marché), le ratio de Sharpe (rendement ajusté au risque) et d’autres indicateurs utiles pour évaluer le profil risque/rendement de vos investissements.

Ces fonctionnalités avancées sont rarement disponibles chez d’autres courtiers avec ce niveau de détail, ce qui fait d’IBKR un excellent choix pour les investisseurs qui souhaitent un suivi approfondi de leurs investissements.

Bon à savoir
Les liquidités en dollars (au-delà de 10 000 USD) sont rémunérées à 4,33% chez Interactive Brokers. Cette rémunération constitue un avantage notable pour les investisseurs qui maintiennent une part de cash dans leur portefeuille, surtout dans un contexte de taux d’intérêt élevés.

Sécurité et fiabilité d’Interactive Brokers

La sécurité de vos avoirs est un élément crucial dans le choix d’un courtier. Interactive Brokers offre de solides garanties :

  • Régulation : Régulé en Irlande et autorisé à opérer en France
  • Protection des investisseurs : Garantie via l’Investor Compensation Scheme (ICS) irlandais à hauteur de 90% des avoirs avec un plafond de 20 000€
  • Solidité financière : 16 milliards de dollars de fonds propres
  • Transparence : Société cotée en bourse, soumise à des obligations strictes de reporting financier
  • Sécurité informatique : Systèmes avancés de protection contre les cyberattaques

Si IBKR venait à faire défaut (scénario extrêmement improbable), vos titres resteraient votre propriété et seraient récupérables. Seul le cash au-delà de la garantie pourrait être affecté.

+1 million d’actifs disponibles

Pierre Perrin-Monlouis PPM

Le conseil de PPM

Pour les patrimoines importants, il peut être judicieux de diversifier vos avoirs entre plusieurs courtiers, tout en gardant Interactive Brokers comme plateforme principale pour les investissements internationaux.

Avis clients et retours d’expérience

Interactive Brokers recueille une note mitigée de 2,7/5 sur Trustpilot, basée sur 3154 avis. Cette note moyenne masque toutefois une réalité plus nuancée : les avis sont souvent polarisés, avec soit des clients très satisfaits, soit des utilisateurs frustrés par certains aspects spécifiques.

Ce que les clients apprécient

Les avis positifs mettent généralement en avant :

L’univers d’investissement inégalé : « La plateforme propose plus de produits que toutes les autres. Vraiment beaucoup plus. Concrètement tout y est ! »
Les tarifs compétitifs : De nombreux clients soulignent l’économie substantielle réalisée sur les frais de transaction et de change
Le professionnalisme : « Vraiment un excellent courtier : tarifs faibles, beaucoup de services (informations sur les prochaines publications de résultat notamment). Service client accessible et réactif. »
La fiabilité des systèmes : L’exécution des ordres est rapide et fiable, même en période de forte volatilité

Les points d’amélioration soulevés

Les critiques récurrentes concernent principalement :

L’interface utilisateur complexe
Un utilisateur français résume parfaitement ce sentiment : « La plateforme est horrible visuellement, bourrée d’infos, et donc complexe pour les débutants. Elle reste cependant ultra efficace. Les débutants adeptes de plateforme user friendly passez directement votre chemin.« 

Son interface peu intuitive constitue sans doute le principal frein à l’adoption d’IBKR par un public plus large. L’interface semble conçue par des ingénieurs pour des ingénieurs, privilégiant la fonctionnalité au détriment de l’expérience utilisateur.

Les problèmes d’authentification
Certains clients rapportent des difficultés avec le système d’authentification, notamment sur l’application mobile : « On est donc trop souvent obligés de se reconnecter, ce qui tape sur le système » ou encore « IBKR m’a fait bien des misères sur l’authentification, au point que j’ai été à deux doigts de devoir clôturer mes comptes« .
La complexité administrative
La procédure d’ouverture de compte peut s’avérer particulièrement fastidieuse, surtout pour les comptes d’entreprise : « J’ai fourni des masses de documents, ai commis une erreur qui m’a forcé à tout recommencer, j’ai recommencé, ai fourni d’autres informations, d’autres documents […] Ce niveau de difficulté est inacceptable.« 

Cette rigueur s’explique en partie par les exigences réglementaires internationales, mais certains courtiers concurrents parviennent à proposer une expérience d’onboarding bien plus fluide.

Verdict des utilisateurs

En synthèse, l’analyse des avis clients confirme notre évaluation : Interactive Brokers est un courtier exceptionnel pour les investisseurs expérimentés qui privilégient l’étendue des services et la compétitivité des frais à la simplicité d’utilisation. Les débutants ou ceux qui recherchent une expérience utilisateur moderne et intuitive risquent d’être frustrés malgré l’excellence des services de fond.

Mon avis final sur Interactive Brokers en 2025

Interactive Brokers représente la solution idéale pour construire un portefeuille diversifié à l’international avec des frais minimisés. Sa principale force : l’accès à pratiquement tous les marchés financiers mondiaux sous un même toit, avec des frais de transaction et de change ultra-compétitifs.

Pour ceux qui gèrent un patrimoine important et cherchent à accéder à des marchés émergents ou des small caps internationales difficiles à trouver ailleurs, IBKR est incontournable. La profondeur de son offre et ses outils d’analyse sophistiqués en font un partenaire de choix pour une stratégie d’investissement élaborée.

La rémunération des liquidités constitue également un avantage considérable dans le contexte actuel de taux d’intérêt élevés, permettant de dynamiser la performance globale de votre portefeuille même sur vos positions cash.

Cependant, je ne vous recommande pas IBKR si :

  • Vous débutez en bourse et n’avez pas encore une bonne compréhension des marchés financiers
  • Vous recherchez avant tout la simplicité d’utilisation
  • Vous passez principalement des ordres de faible montant (moins de 2 000€)
  • Vous investissez exclusivement sur les actions françaises ou les ETF listés sur Euronext

Dans ces cas précis, des courtiers comme Freedom24, DEGIRO ou Saxo Banque seront plus adaptés à vos besoins et vous éviteront des frustrations inutiles.

En conclusion, Interactive Brokers excelle pour les investisseurs expérimentés recherchant une diversification internationale. Son univers d’investissement et ses frais compétitifs en font l’option optimale pour une stratégie mondiale. Vous devrez toutefois consacrer du temps à maîtriser ses interfaces pour en exploiter tout le potentiel.

+150 places boursières disponibles

Questions fréquentes

Avertissement sur les Risques & Transparence

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